E-pin mağazasında dolandırıcılığı önlemenin 7 yolu

E-pin anında teslim edildiği için çalıntı kartla yapılan bir alışverişin geri dönüşü yoktur: kod gitmiştir, para ise chargeback ile sizden alınır. Çözüm, riski ödeme öncesinde yakalamaktır.

1. Yeni hesaplara kart limiti

Kayıt olduktan sonraki ilk 24 saatte kartla alışveriş tutarını sınırlayın (ör. 1.000 TL). Dolandırıcı hesabı açıp hemen yüksek tutar dener; limit bu davranışı boşa çıkarır.

2. Günlük harcama sınırı

Müşteri başına günlük kart harcama sınırı koyun. Normal müşteriyi etkilemez, test edilen çalıntı kartları durdurur.

3. Telefon ve kimlik doğrulama

SMS ile telefon doğrulaması basit ama etkilidir. Yüksek tutarlı siparişlerde NVİ kimlik doğrulaması isteyin; dolandırıcılar kimlik vermez.

4. Şüpheli siparişleri karantinaya alın

Yeni hesap + ilk sipariş + yüksek tutar + yurt dışı IP gibi sinyaller birleştiğinde siparişi otomatik incelemeye alın. Siz onaylayana kadar kod teslim edilmesin; müşteriye "inceleme" bilgisi gösterin.

5. Kara liste

E-posta, telefon ve IP kara listesi tutun; chargeback yapan müşteri bir daha alışveriş yapamasın.

6. Kod güvenliği

Kodları veritabanında şifreli saklayın; kim, ne zaman görüntüledi kaydedin. Personel yetkilerini ayırın, iki adımlı doğrulamayı zorunlu tutun.

7. Havale ve cüzdan ödemelerini teşvik edin

Havale ve Papara gibi geri çekilemeyen yöntemlerde küçük bir indirim verin. Kart ödemelerinde hizmet bedeli uygulamak da riski fiyatlar.

EpinKur bu yedi önlemin tamamını panelden açıp kapatabileceğiniz ayarlar olarak sunar; karantinaya düşen siparişler panelde ayrı listelenir.